Polityka AML i weryfikacja w Vegashero Casino

Od momentu rejestracji konta działamy zgodnie z zasadami przeciwdziałania praniu pieniędzy określonymi w naszej licencji. Poniżej wyjaśniamy, kiedy prosimy o dokumenty, jak przebiega weryfikacja i co robiimy z Twoimi danymi.

Nasze zobowiązanie AML

Vegashero Casino działa na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2021-000, wydanej na Vegashero N.V. Licencja zobowiązuje nas do prowadzenia pełnego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu. Oznacza to w praktyce, że każde konto na naszej platformie musi należeć do zweryfikowanej, rzeczywistej osoby, a każdy przepływ środków musi mieć uzasadnione, legalne źródło.

Działamy od 2021 roku i przez cały ten czas utrzymujemy wewnętrzne procedury zgodne z wymogami regulatora: szkolenia zespołu compliance, audyty procesów płatniczych oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów. Nikt nie zatrudnia nas do osądania graczy, ale mamy obowiązek znać swoich klientów i reagować na anomalie. Stąd bierze się cała procedura opisana na tej stronie.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Weryfikację KYC (poznaj swojego klienta) przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji konta, przed pierwszą wypłatą oraz po osiągnięciu określonych progów obrotu. Minimalna wypłata wynosi u nas 40 PLN, więc w praktyce pierwszy kontakt z weryfikacją następuje zwykle wcześniej, niż się gracze spodziewają.

Dowód tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy (dokument musi być aktualny i czytelny na zdjęciu).
Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo z ostatnich 90 dni zawierające Twoje imię, nazwisko i adres.
Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu transakcji z BLIK lub Przelewy24.
Dodatkowo, po przekroczeniu progu wpłat równowartości 2 000 EUR łącznych, prosimy o pełny pakiet dokumentów niezależnie od historii konta.

Jak przebiega weryfikacja

Cały proces prowadzisz w panelu gracza, bez wysyłania dokumentów e-mailem. Standardowy czas weryfikacji to 24 godziny od momentu dostarczenia kompletu dokumentów; przy większych wypłatach lub dokumentach z innych jurysdykcji może się wydłużyć do 72 godzin.

Dokumenty przesyłasz przez szyfrowane połączenie i trafiają do odizolowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu compliance. Nie przekazujemy ich dostawcom gier ani partnerom marketingowym.

Zaloguj się na konto i wejdź w sekcję weryfikacji w profilu gracza.
Wybierz typ dokumentu, który chcesz przesłać (tożsamość, adres, metoda płatności).
Zrób zdjęcie lub skan dokumentu tak, aby wszystkie cztery rogi były widoczne.
Prześlij plik i poczekaj na status weryfikacji w panelu (oczekuje, w trakcie, zatwierdzone, odrzucone).
Jeśli dokument został odrzucony, zobaczysz powód i możesz od razu przesłać poprawioną wersję.

Kiedy pytamy o źródło środków

W większości przypadków standardowa weryfikacja KYC wystarcza. Prośba o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) pojawia się wtedy, gdy wysokość lub wzorzec Twoich wpłat nie odpowiada typowemu profilowi gry, albo gdy przekroczysz próg łącznych wpłat równowartości 10 000 EUR w ciągu 30 dni.

Nie oznacza to podejrzenia wobec Ciebie. Regulator wymaga od nas udokumentowania, że środki pochodzą z legalnego źródła, zanim zezwolimy na dalsze duże operacje. Akceptujemy np. wyciąg pensyjny, umowę o pracę, dokument sprzedaży nieruchomości, decyzję o spadku lub zwrot podatku. Wystarczy jeden dokument pokazujący pochodzenie kwoty zbliżonej do Twoich wpłat, nie całego majątku.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny skan pod kątem anomalii: nietypowych kwot, częstotliwości, zmian metody płatności oraz rozbieżności między profilem gracza a jego rzeczywistym zachowaniem. System flaguje operacje do ręcznego przeglądu przez nasz zespół, a nie blokuje ich automatycznie, chyba że występuje bezpośrednie ryzyko prawne.

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki (same-method rule). Jeśli wpłaciłeś 500 PLN przez BLIK i 200 PLN kartą Visa, pierwsze 500 PLN wypłaty wróci przez BLIK, a kolejne przez kartę, aż do wyczerpania kwot wpłat. Nadwyżkę ponad sumę Twoich wpłat możesz otrzymać przelewem bankowym. Wypłaty w e-portfelach i kryptowalutach (BTC, ETH, USDT) realizujemy w ciągu 0-24 godzin, karty zajmują 1-3 dni, a przelew bankowy 3-5 dni.

Limit wypłat wynosi 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Pobyt ponad te limity wymaga od nas dodatkowej weryfikacji źródła środków przed autoryzacją transakcji.

Co się stanie bez weryfikacji

Bez zweryfikowanej tożsamości możesz grać i wpłacać środki, ale żadna wypłata nie zostanie zrealizowana. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 14 dni od pierwszego wniosku o wypłatę, wniosek zostanie anulowany, a środki pozostaną na saldzie konta do czasu uzupełnienia weryfikacji.

W przypadku, gdy przesłane dokumenty są nieczytelne, niespójne z danymi konta albo pochodzą od innej osoby, zawieszamy możliwość wpłat na czas wyjaśnienia. Podanie fałszywych danych tożsamości kończy się trwałą blokadą konta, konfiskatą środków z nieznanego źródła oraz zgłoszeniem do właściwych organów. Masz zawsze prawo do odwołania: napisz na [email protected], a dział compliance odpowie w ciągu 48 godzin z uzasadnieniem decyzji i informacją, jak ją naprawić.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy z monitorowania transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta lub od ostatniej transakcji, zależnie od tego, która data jest późniejsza. Wynika to wprost z wymogów licencyjnych: regulator Curaçao wymaga od nas zdolności odtworzenia historii każdej relacji z graczem w przypadku kontroli lub zapytania organów ścigania.

Po upływie okresu retencji dane są trwale usuwane z naszych systemów, z wyjątkiem minimalnego zestawu informacji (imię, nazwisko, data urodzenia, numer konta), który pozwala nam zachować trwałą blokadę dla osób wykluczonych. Nasz zespół dostęp do dokumentów ma wyłącznie w zakresie niezbędnym do weryfikacji i audytu, a każdy dostęp jest logowany.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak, rejestracja i gra nie wymagają dokumentów. Weryfikację przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą, po przekroczeniu progu wpłat równowartości 2 000 EUR lub w momencie zgłoszenia anomalii w monitorowaniu transakcji.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo 24 godziny od przesłania kompletu dokumentów. Przy dużych wypłatach lub dokumentach wymagających dodatkowej analizy czas wydłuża się do maksymalnie 72 godzin.

Czy muszę udowodnić źródło wpłat?

Tylko wtedy, gdy łączne wpłaty przekroczą równowartość 10 000 EUR w ciągu 30 dni lub gdy ich wzorzec odbiega od Twojego profilu gry. Jeden dokument, np. wyciąg pensyjny lub umowa, zwykle wystarcza.

Dlaczego wypłata wraca tą samą metodą co wpłata?

Zasada wypłaty tą samą metodą zapobiega używaniu konta kasyna jako ścieżki obrotu środkami. Kwoty wracają proporcjonalnie do źródła wpłat, a nadwyżka ponad sumę wpłat może zostać wypłacona przelewem bankowym.